„Für fast alle, die bei uns noch ein klas­si­sches Depot haben, kann sich der Wechsel zu Uni­on­De­pot Komfort lohnen“, sagt Alissa Lörsch. Die Fili­al­di­rek­to­rin aus Kon­stanz berät seit 22 Jahren Kun­din­nen und Kunden, wenn es um Ver­mö­gens­auf­bau geht. „Die Umstel­lung des Depots in ein Uni­on­De­pot Komfort funk­tio­niert ganz unkom­pli­ziert, sehr schnell und kostet nichts.“ Nur in wenigen Aus­nah­men, beim Thema Riester zum Bei­spiel oder bei Ver­mö­gens­wirk­sa­men Leis­tun­gen, sei ein Wechsel noch nicht möglich. „In allen anderen Fällen stelle ich unseren Mit­glie­dern das Uni­on­De­pot Komfort vor und zeige den Nutzen des Depot­mo­dells“, so Lörsch. Neue Kun­din­nen und Kunden star­te­ten ohnehin damit.

Über­sicht­li­che Kosten

Die über­sicht­li­chen Kosten sind für die Bera­te­rin das Haupt­ar­gu­ment für Uni­on­De­pot Komfort: „Es gibt keinen Aus­ga­be­auf­schlag und keine Depot­ge­bühr, es fällt ledig­lich eine jähr­li­che Ser­vice­ge­bühr in Höhe von 1,15 Pro­zen­t¹ des Depot­werts inkl. Mehr­wert­steu­er an.“ Der Clou dabei: „50 Prozent der Ser­vice­ge­bühr kann gege­be­nen­falls steu­er­lich geltend gemacht werden.“²

Zeit­ge­mä­ßer Zugriff

Ein wei­te­rer großer Vorteil ist für Lörsch die ein­fa­che Ver­wal­tung: „Uni­on­De­pot Komfort ist sehr zeit­ge­mäß. Über die Website der BBBank oder per App können Kun­din­nen und Kunden alle Trans­ak­tio­nen selbst erle­di­gen.“ Sie können, müssen aber nicht. „Selbst­ver­ständ­lich stehen meine Kol­le­gin­nen und Kol­le­gen und ich immer für eine Bera­tung zur Ver­fü­gung. Gerade, wenn es an den Börsen tur­bu­lent zugeht, ist eine Rück­spra­che sinnvoll.“

Für Ein­stei­ger geeignet

Die Mischung aus über­sicht­li­chen Kosten, Online-Zugang und Bera­tung mache Uni­on­De­pot Komfort auch
für Depot­neu­lin­ge attrak­tiv. Eine Anlage in Fonds könne schon für Beträge ab 25 Euro monat­lich sinn­voll sein, so Lörsch: „Egal, ob sie regel­mä­ßig einen bestimm­ten Betrag sparen wollen, oder ob sie etwas Geld geerbt haben, das sie gut anlegen möchten: Wir finden für ganz unter­schied­li­che Anla­ge­be­dürf­nis­se opti­ma­le Lösungen.“

Wenn Sie ins Uni­on­De­pot Komfort wech­seln oder ein neues Depot eröff­nen möchten, ver­ein­ba­ren Sie einfach einen Bera­tungs­ter­min: tele­fo­nisch unter 0721 141–0 oder online unter www.bbbank.de/termin.

Weitere Infos unter:
www.bbbank.de/uniondepot-komfort

¹ Bitte beach­ten Sie, dass die fonds­in­ter­nen Kosten wei­ter­hin anfal­len. Im Rahmen der Anla­ge­be­ra­tung erhal­ten Sie zusätz­lich eine Kos­ten­in­for­ma­ti­on, in der sämt­li­che Kosten auf­ge­schlüs­selt sind.

² Unter bestimm­ten Vor­aus­set­zun­gen haben Sie die Mög­lich­keit, die Anschaf­fungs­ne­ben­kos­ten, welche im Rahmen der Ser­vice­ge­bühr anfal­len, in Ihrer indi­vi­du­el­len Steu­er­erklä­rung zu berück­sich­ti­gen. Bitte beach­ten Sie, dass die steu­er­li­che Absetz­bar­keit der Anschaf­fungs­ne­ben­kos­ten inkl. der Aus­wir­kun­gen von Ihren per­sön­li­chen Ver­hält­nis­sen abhängt und künf­ti­gen Ände­run­gen unter­wor­fen ist.

Des Wei­te­ren ist für Ihre indi­vi­du­el­le steu­er­li­che Betrach­tung eine Steu­er­be­ra­te­rin oder ein Steu­er­be­ra­ter Ihres Ver­trau­ens zu kon­sul­tie­ren. Die Inhalte stellen keine Steu­er­be­ra­tung dar.

³ 0 % Aus­ga­be­auf­schlag gilt aus­schließ­lich bei einem Erwerb in das Uni­on­De­pot Komfort. Hiervon aus­ge­schlos­sen sind Ries­ter­lö­sun­gen und VL-Depots. Ihre Ansprech­part­ne­rin oder Ihr Ansprech­part­ner infor­miert Sie hierüber.